Standard Bank, le plus grand prêteur d’Afrique en termes d’actifs, a annoncé une augmentation significative de 27 % de son bénéfice annuel, soutenu par des taux d’intérêt élevés qui ont contribué à contrebalancer une augmentation des créances douteuses. La banque a révélé un bénéfice global de 42,9 milliards de rands (2,31 milliards de dollars) pour l’année se terminant le 31 décembre, avec un bénéfice net total en hausse de 20 % à 177,6 milliards de rands. Cette croissance a été principalement alimentée par une augmentation de 25 % du revenu net d’intérêts et une croissance de 13 % des revenus autres que d’intérêts.
Bien qu’elle figure parmi les plus grandes banques du continent, avec des bilans bien capitalisés et des pratiques de prêt conservatrices, la Standard Bank, tout comme d’autres grandes banques sud-africaines, est confrontée à des défis. Les pressions inflationnistes, les taux d’intérêt élevés, les pannes d’électricité et les problèmes logistiques ont un impact sur les clients particuliers et les petites entreprises, entraînant une augmentation des défauts de paiement.
Standard Bank a annoncé une hausse de 22% des charges pour dépréciation de crédit à 16,3 milliards de rands, poussant le ratio de pertes sur créances à 98 points de base contre 83 points de base, se rapprochant de la fourchette supérieure de son objectif de 100 points de base. En conséquence, les provisions totales ont augmenté de 15% à 64 milliards de rands.
Alors que les prêts et avances ont augmenté de 7 % pour atteindre 1 700 milliards de rands, tirés par la croissance des prêts aux entreprises et aux États, la croissance des prêts aux particuliers et une baisse des prêts aux entreprises ont été modérées.
La banque prévoit des contraintes persistantes pour les clients jusqu’à ce que les taux d’intérêt baissent. Il prévoit que les charges pour dépréciation de crédit culmineront au premier semestre 2024, principalement en raison des tensions persistantes dans les services bancaires personnels et privés, tout en s’attendant à ce que le ratio de pertes sur prêts reste dans les limites de l’objectif, mais vers l’extrémité supérieure de sa fourchette.